投资理财
专业的财富管理服务，助您实现财富增值目标
理财产品分类
乾元-日鑫月溢（按月）开放式资产组合型人民币理财产品
3.45%
按月开放
5万元
R2（稳健型）
乾元-享（季季富）开放式净值型人民币理财产品
4.12%
按季开放
1万元
R3（平衡型）
建信核心精选混合型证券投资基金
8.56%
混合型
1000元
R3（平衡型）
建银人寿鑫享年年年金保险（分红型）
3.00%
终身
5万元
分红型年金
账户贵金属（黄金）
468.50元/克
T+0
1克
R4（进取型）
1.5%-4.8%
6个月
20万元
沪深300指数
投资指南
投资基础知识
什么是理财？
理财是指对财务进行管理，通过合理配置资产来实现财富保值增值的过程。
投资与储蓄的区别
储蓄注重资金安全，收益相对固定；投资承担一定风险，但有机会获得更高收益。
复利的力量
复利是指在每个计息期后，都将所产生的利息加入本金，以计算下期的利息。
投资期限规划
根据资金使用时间确定投资期限，短期资金选择流动性好的产品。
投资策略
资产配置策略
不要把鸡蛋放在同一个篮子里，通过分散投资降低风险。建议股票、债券、现金等多元化配置。
- 股票类资产：30-60%
- 固定收益类：20-40%
- 现金及等价物：10-20%
定投策略
定期定额投资，通过时间分散风险，平均成本，适合长期投资目标。
价值投资
选择被低估的优质资产，长期持有，等待价值回归。
风险管理
风险类型
市场风险
由市场价格波动引起的风险
信用风险
投资标的违约导致的风险
流动性风险
资产难以及时变现的风险
通胀风险
通胀导致实际收益下降的风险
风险控制方法
- 设置止损点，及时止损
- 分散投资，降低单一风险
- 定期评估和调整投资组合
- 保持适当的现金储备
市场分析
宏观经济指标
GDP增长率
5.2%CPI同比
0.2%一年期LPR
3.45%人民币汇率
7.24市场趋势
当前市场处于震荡调整阶段，建议保持谨慎乐观态度，关注政策面变化和企业盈利情况。
专业服务
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定期投资报告
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